勧誘方針

お客さまへのお知らせ

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めておりますので、ご案内いたします。

1. 保険法、保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります。
2. お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう、知識の修得、研さんに励むとともに、説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
3. 保険金を不正に取得されることを防止する観点から、適正に保険金額を定める等、適切な商品の販売を行うよう努めてまいります。
4. お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの商品に関する知識、経験、財産の状況および契約目的等を総合的に勘案し、お客さまのご意向と実情に沿った適切な商品の設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
5. 商品の販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分に配慮してまいります。
6. お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。
7. お客さまに関する情報については、適正に取り扱うとともに、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
8. 万が一、保険事故が発生した場合には、保険金の請求にあたり、適切な助言を行うよう努めてまいります。
9. お客さまのご意見・ご要望等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努め、その後の金融商品の販売に活かしてまいります。

２０２４年３月１日
【代理店名】株式会社ウミライ

お客さま本位の業務運営方針

株式会社ウミライ

弊社は「経営理念」及び「社是」の精神のもと、保険業務においても、「お客さまの安心と満足」を提供する責任を果たすため、「お客さま本位の業務運営方針」を策定し公表します。

1. お客さまの意向を把握・確認し、それぞれのお客さまにふさわしいサービス、商品を提供します
2. お客さまの状況、目的、ニーズを踏まえ、お客さまのご理解、ご納得を得られる説明に努めます
3. 代理店が行う業務の品質向上に向けた持続的な取組みを行います
4. お客さまに寄り添った事故対応を実践します
5. お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切な管理体制を構築します
6. お客さまの声を真摯に受け止め、誠実、迅速、適切に対応し、改善に活かします
7. 社員一人ひとりが「お客さま第一」の価値観を持って行動します
8. お客さま本位の業務運営を行うため、社員に対する教育・研修を継続的に実施します
9. 本方針がなされているかどうかの客観的な下記指標（KPI）を公表します

（＊23年度保険会社別指標）